Challenge Funds
Comparti Evoluzione
Challenge Solidity & Return
Politica d'investimento
Il Comparto Solidity & Return adotta una politica di investimento prudente e flessibile che gli consente di sfruttare le condizioni favorevoli del mercato e le opportunità che si presentano a livello mondiale in diverse aree geografiche e settori del mercato. Il Comparto non è soggetto a requisiti specifici di diversificazione geografica o di settore del mercato, ed è consentito al Comparto concentrare gli investimenti in qualsiasi area geografica o settore del mercato.
Modalità di adesione
PIC:
Versamento in Unica Soluzione
PAC:Programma di Accumulazione
Investimento minimo
PIC:
5.000 € riferito al Fondo nel suo complesso con un versamento minimo di 500 € per ciascun Comparto prescelto.
Per i versamenti successivi 250 € per ciascun Comparto.
PAC:
1.800 € con una rata minima di 150 € riferito al Fondo nel suo complesso.
Per i versamenti successivi 50 € per ciascun Comparto.
Tipi di classi
Classe L
Classe S:
è possibile disporre versamenti aggiuntivi su contratti sottoscritti fino al 15 marzo 2018.
Agevolazioni
- Dichiarazione d'intenzione (L.O.I.): alla sottoscrizione di un PIC, puoi dichiarare che verserai ulteriori importi, entro un certo periodo, e noi applichiamo già da subito una commissione più bassa.
- Reinvesti entro 365 giorni: se chiedi un rimborso, potrai rientrare nel Fondo per l'importo oggetto di riscatto entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.
- Switch e conversioni: se fai un passaggio tra Fondi e/o Comparti (switch) e conversioni, hai uno sconto del 50% sulle commissioni di sottoscrizione. Inoltre i passaggi tra Comparti all'interno di uno stesso Fondo di Classe Mediolanum S sono gratuiti.
- Beneficio d'accumulo: sui versamenti PIC successivi al primo viene calcolata la commissione di sottoscrizione applicando l'aliquota corrispondente alla somma del nuovo versamento lordo più i versamenti lordi precedenti meno gli eventuali disinvestimenti effettuati sullo stesso contratto.
Tipo di fondo
Categoria Assogestioni: Flessibile
Tipo di quota: A ad accumulazione dei proventi – B a distribuzione dei proventi
Orizzonte temporale
Medio termine
Profilo di rischio
Viene utilizzato un indicatore sintetico definito su una scala che va da 1 a 7. La sequenza numerica rappresenta il livello di rischio e rendimento, dal più basso al più alto ed è determinato in base ad una metodologia definita a livello comunitario.
Profilo di rischio: 3
Regime fiscale
Sui proventi percepiti a decorrere dal 1° luglio 2014 la ritenuta è applicata nella misura del 26%, salvo che sulla quota di proventi riferibili alla componente di investimento del fondo in obbligazioni e altri titoli pubblici italiani ed equiparati, alle obbligazioni emesse dagli Stati esteri inclusi nella white list e alle obbligazioni emesse da enti territoriali dei suddetti Stati, che saranno computati nella misura del 48,08% del provento, al fine di garantire il mantenimento del livello di tassazione effettiva del 12,5% su detti proventi.
Costi e commissioni
Classe L:
Commissioni di sottoscrizione: minimo 0%, massimo 3%
Commissioni di gestione: 1,30%