Challenge Funds

Comparti Tradizionali Monetari

Challenge Liquidity US Dollar

Politica d'investimento

Investe in certificati di deposito, valori mobiliari a breve termine, obbligazioni e altri strumenti negoziati su mercati riconosciuti. Il comparto si prefigge di ottenere un risultato collegato a quello sui depositi a breve termine in dollari USA e altri titoli a reddito fisso.

Modalità di adesione

PIC:
Versamento in Unica Soluzione

PAC:
Programma di Accumulazione 

Investimento minimo

PIC:
5.000 € riferito al Fondo nel suo complesso con un versamento minimo di 500 € per ciascun Comparto prescelto.
Per i versamenti successivi 250 € per ciascun Comparto.

PAC:
1.800 € con una rata minima di 150 € riferito al Fondo nel suo complesso.
Per i versamenti successivi 50 € per ciascun Comparto.

Tipi di classi

Classe L

Classe S: è possibile disporre versamenti aggiuntivi su contratti sottoscritti fino al 15 marzo 2018.

Agevolazioni

• Dichiarazione d'intenzione (L.O.I.): alla sottoscrizione di un PIC, puoi dichiarare che verserai ulteriori importi, entro un certo periodo, e noi applichiamo già da subito una commissione più bassa.
• Reinvesti entro 365 giorni: se chiedi un rimborso, potrai rientrare nel Fondo per l'importo oggetto di riscatto entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.
• Switch e conversioni: se fai un passaggio tra Fondi e/o Comparti (switch) e conversioni, hai uno sconto del 50% sulle commissioni di sottoscrizione. Inoltre per le sottoscrizioni effettuate sino al 15 marzo 2018, sono ancora possibili i passaggi tra Comparti all'interno di uno stesso Fondo di Classe Mediolanum S. Tali operazioni sono gratuite.
• Beneficio d'accumulo: sui versamenti PIC successivi al primo viene calcolata la commissione di sottoscrizione applicando l'aliquota corrispondente alla somma del nuovo versamento lordo più i versamenti lordi precedenti meno gli eventuali disinvestimenti effettuati sullo stesso contratto.

Tipo di fondo

Categoria Assogestioni: Fondo di Liquidità Area Dollaro
Tipo di quota: Aad accumulazione dei proventi

Orizzonte temporale

Breve-medio termine

Profilo di rischio

Viene utilizzato un indicatore sintetico definito su una scala che va da 1 a 7. La sequenza numerica rappresenta il livello di rischio e rendimento, dal più basso al più alto ed è determinato in base ad una metodologia definita a livello comunitario.

Profilo di rischio: 4

Regime fiscale

Sui proventi percepiti a decorrere dal 1° luglio 2014 la ritenuta è applicata nella misura del 26%, salvo che sulla quota di proventi riferibili alla componente di investimento del fondo in obbligazioni e altri titoli pubblici italiani ed equiparati, alle obbligazioni emesse dagli Stati esteri inclusi nella white list e alle obbligazioni emesse da enti territoriali dei suddetti Stati, che saranno computati nella misura del 48,08% del provento, al fine di garantire il mantenimento del livello di tassazione effettiva del 12,5% su detti proventi.

Costi e commissioni

Classe L
Commissioni di sottoscrizione: minimo 0%, massimo 3%
Commissioni di gestione: 0,8%