Mediolanum Best Brands

Fondi Singlebrand: linea Selection

Mediolanum Invesco Balanced Risk Coupon Selection

Politica d'investimento

Investe principalmente in Fondi che si espongono a tutte le asset class quali obbligazioni, azioni, prodotti monetari a breve termine, materie prime, mercati emergenti e altri (titoli legati al merito di credito, real assets, immobili, obbligazioni inflation-linked), selezionati all’interno dell’offerta di Invesco, caratterizzati da un approccio c.d. “Risk Parity”, con l’obiettivo di bilanciare il rischio allocandolo nelle diverse asset class.

Modalità di adesione

PIC
Versamento in Unica Soluzione

PAC
Programma di Accumulazione

Investimento minimo

PIC
5.000 € riferito al Fondo nel suo complesso con un versamento minimo di 500 € per ciascun Comparto prescelto.
Per i versamenti successivi 250 € per ciascun Comparto.

PAC
1.800 € con una rata minima di 150 € riferito al Fondo nel suo complesso.
Per i versamenti successivi 50 € per ciascun Comparto.

Tipi di classi

Classe L

Classe S: è possibile disporre versamenti aggiuntivi su contratti sottoscritti fino al 15 marzo 2018.

Agevolazioni

• Dichiarazione d'intenzione (L.O.I.): alla sottoscrizione di un PIC, puoi dichiarare che verserai ulteriori importi, entro un certo periodo, e noi applichiamo già da subito una commissione più bassa.
• Reinvesti entro 365 giorni: se chiedi un rimborso, potrai rientrare nel Fondo per l'importo oggetto di riscatto entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.
• Switch e conversioni: se fai un passaggio tra Fondi e/o Comparti (switch) e conversioni, hai uno sconto del 50% sulle commissioni di sottoscrizione. Inoltre per le sottoscrizioni effettuate sino al 15 marzo 2018, sono ancora possibili i passaggi tra Comparti all'interno di uno stesso Fondo di Classe Mediolanum S. Tali operazioni sono gratuite.
• Beneficio d'accumulo: sui versamenti PIC successivi al primo viene calcolata la commissione di sottoscrizione applicando l'aliquota corrispondente alla somma del nuovo versamento lordo più i versamenti lordi precedenti meno gli eventuali disinvestimenti effettuati sullo stesso contratto.

Tipo di fondo

Categoria Assogestioni: Flessibile
Tipo di quota: Aad accumulazione dei proventi; B – a distribuzione dei proventi

Orizzonte temporale

Medio-lungo termine

Profilo di rischio

Viene utilizzato un indicatore sintetico definito su una scala che va da 1 a 7. La sequenza numerica rappresenta il livello di rischio e rendimento, dal più basso al più alto ed è determinato in base ad una metodologia definita a livello comunitario.

Profilo di rischio: 4

Regime fiscale

Sui proventi percepiti a decorrere dal 1° luglio 2014 la ritenuta è applicata nella misura del 26%, salvo che sulla quota di proventi riferibili alla componente di investimento del fondo in obbligazioni e altri titoli pubblici italiani ed equiparati, alle obbligazioni emesse dagli Stati esteri inclusi nella white list e alle obbligazioni emesse da enti territoriali dei suddetti Stati, che saranno computati nella misura del 48,08% del provento, al fine di garantire il mantenimento del livello di tassazione effettiva del 12,5% su detti proventi.

Costi e commissioni

Classe L
Commissioni di sottoscrizione: minimo 0%, massimo 3%
Commissioni di gestione: 1,65%